פנסיה וחיסכון ארוך טווח

ניהול נכון של החיסכון הפנסיוני הוא אחת ההחלטות המשמעותיות ביותר בחיים.
זה מה שיקבע את איכות החיים שלכם לאחר פרישה, את רמת הביטחון הכלכלי שלכם ואת היכולת לשמור על יציבות לאורך השנים.

בעולם שמציע מגוון רחב של מסלולים, דמי ניהול משתנים ומכשירים שונים – חשוב להבין מה מתאים לכם באמת ואיך לחסוך בצורה חכמה ומשתלמת לאורך זמן.

קרן פנסיה – החיסכון המרכזי של רוב הישראלים

קרן הפנסיה משלבת חיסכון לגיל פרישה יחד עם כיסויים ביטוחיים למקרה של נכות או פטירה.
כאן חשוב לוודא שהמסלול, דמי הניהול ורמת הכיסוי תואמים את הצרכים שלכם – ולא נבחרו אוטומטית ללא מחשבה.
שינוי קטן בפנסיה היום יכול להשפיע בעשרות ומאות אלפי שקלים על החיסכון בעתיד.

קופת גמל – פתרון חיסכון גמיש

קופת גמל מאפשרת חיסכון לטווח בינוני וארוך במסלולי השקעה מגוונים.
היא מתאימה למי שרוצה לייצר חיסכון נוסף מעבר לפנסיה, ליהנות מניהול מקצועי של כספים ולשמור על גמישות בהפקדות ובמשיכות בהתאם למסלול הנבחר.

קרן השתלמות – פטור ממס ומשיכת כספים לאחר 6 שנים

אחד המכשירים המשתלמים ביותר בישראל.
החיסכון פטור ממס רווחי הון (בכפוף לעמידה בכללים), וניתן למשיכה לאחר 6 שנים — מה שהופך אותו לכלי אידיאלי לצבירת הון, שדרוג מקצועי, חיסכון משפחתי או השקעות עתידיות.

קופת גמל להשקעה – חיסכון לכל גיל ולכל מטרה

מכשיר חיסכון גמיש במיוחד, המאפשר להפקיד עד התקרה השנתית ולמשוך בכל עת, או להמשיך לחיסכון פנסיוני בהמשך.
יתרון מרכזי: גמישות מלאה, השקעה מנוהלת מקצועית, ומיסוי נוח על רווחים.
מתאים לילדים, למבוגרים, לחוסכים לפנסיה ולמי שרוצה לשמור נזילות לאורך הדרך.

אנו עובדים עם החברות המובילות ומציעים מגוון רחב של פתרונות ושירותים בתחום הפנסיה וחיסכון ארוך טווח:

קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרנות השתלמות, קופת גמל להשקעה ועולם שלם של שירותים ומכשירי חיסכון לטווח בינוני-ארוך.

אנו מאמינים שהערך האמיתי שעל סוכן הביטוח להעניק הוא קודם כל מתן שירות אישי, זמין, מקצועי וסבלני לאורך כל הדרך:
החל מהליך אפיון צרכים מקיף, בניית אסטרטגיה משותפת לניהול 'מעטפת הגנות' סביב הלקוח ובני משפחתו, תכנון פנסיוני / פיננסי מקצועי וטיפול אישי בשלבי מיצוי זכויות ותביעות ביטוח. 

נשמח להכיר ולהיות שם בשבילכם,
משפחת ענבר ביטוח ופיננסים.